슈퍼자산가들의 포트폴리오

what(이런 일이 일어났다):

• 평균 총 자산 323억원에 달하는 슈퍼리치는 어떤 자산을 가지고 있을까?

 

why(이러한 이유 때문이라고 한다):

• 부동산 불황에 총 자산은 감소했다.

+ 하나금융경영연구소가 9일 내놓은 ‘2023 대한민국 웰스 리포트’에 따르면 작년 말 기준 슈퍼 리치의 1인당 평균 총자산은 323억원으로 집계됐다. 2021년보다 50억(13.4%)원 줄었다.

+ 1년 새 금융자산 150억원 → 161억원, 부동산 자산은 205억원 → 156억원으로 감소, 주식자산 비중 16%로 1년 전보다 45%감소, 암호화폐 비중 9%

 

• 외화 자산 유형별로는 현금 73%, 예금 57%, 주식 43%순으로 매수 선호도가 높았다.

 

• 유력 투자처 ‘주식‧부동산’

+ 보고서에 따르면 초고액 자산가의 70%는 작년 금융자산 투자를 통해 ‘플러스’ 수익률을 냈다.

 

• 80%가 넘는 초고액 자산가들은 올 해 경기가 작년보다 나빠질 것으로 예상했다.

+ 앞으로 투자 의향이 높은 자산으로는 주식(29%), 부동산(27%)을 가장 많이 선택햇다.

 

• 금융자산을 10억원 이상 보유한 자산가 중 64%는 올해 목표 수익률을 5~10% 수준으로 잡았다.

+ 포트폴리오를 바꾸겠다고 응답한 자산가 중 ‘부동산 비중을 줄이고 금융자산을 늘리겠다’고 답한 비중이 21%로 가장 높았다.

+ 투자 비중은 유지하되 투자 항목만 바꾸겠다가 2번째다.